Come cambiare banca senza vendere ETF, azioni e BTP con il trasferimento del dossier titoli

Quando si cambia banca, molti investitori pensano che ETF, azioni e obbligazioni debbano restare presso il vecchio istituto. Per questo rinunciano a cambiare intermediario anche quando trovano costi più bassi, una piattaforma più evoluta o un servizio più adatto alle proprie esigenze.

In realtà esiste una procedura che, nella maggior parte dei casi, permette di spostare gli investimenti da una banca all’altra senza venderli e riacquistarli, il trasferimento del dossier titoli (TDT). È uno strumento poco conosciuto, di norma gratuito, che consente di conservare i prezzi di carico dei titoli e, se si chiude il vecchio rapporto, anche le minusvalenze accumulate. Vediamo come funziona, chi può usarlo, come si richiede e quanto si risparmia.